Guide de Retirement PlannerRégimes de retraite et rentes
Les régimes de retraite d’employeur, les rentes et les autres revenus réguliers — revenus de location, emploi à temps partiel, prestation de survivant — sont entrés une seule fois dans le profil du client et apparaissent dans l’onglet Pension de chaque stratégie.
Entrer un revenu de pension
- Modifiez le client et ouvrez l’onglet Pension/rente.
- Remplissez les lignes qui s’appliquent :
- Pension annuelle — un régime de retraite d’employeur (à prestations déterminées).
- Rente annuelle — les versements d’une rente que vous avez achetée.
- Autre revenu — tout autre revenu régulier.
- Pour chacun, entrez le montant annuel et l’Âge de début. Cochez Indexé sur l'inflation si les versements augmentent chaque année, et Imposable pour une rente ou un autre revenu imposé.
- Cliquez sur Enregistrer (⌘S).
- Chaque revenu est versé de son âge de début jusqu’à l’âge de planification.
- Le montant que vous entrez est le montant annuel au début des versements. Avec Indexé sur l'inflation, il augmente ensuite chaque année au taux d’inflation de la stratégie.
- Une pension d’employeur est toujours imposable, et elle compte comme revenu de pension admissible pour le crédit d’impôt pour revenu de pension et pour le fractionnement du revenu de pension.
- Une rente ou un autre revenu pour lequel Imposable n’est pas coché est traité comme non imposable.
L’onglet Pension
L’onglet présente les trois revenus ensemble. Annuel et Cumulatif basculent entre des montants annuels et des totaux cumulés; Total et Empilé affichent une barre par année ou la divisent en pension, rente et autre.
L’onglet Tableau présente Pension, Rentes, Autre et Cumulatif pour chaque âge.
Si le retraité décède en premier
La plupart des régimes de retraite d’employeur continuent de verser une part au conjoint survivant. Pour les couples, fixez cette part — 60 % à moins que vous ne la changiez — sous Revenu qui continue pour le conjoint dans les réglages Succession… de la stratégie. Consultez Succession et survie.