Guide de Retirement PlannerStratégie de retrait par IA
La stratégie de retrait par IA envoie les chiffres du plan au service d’IA de votre choix — Anthropic Claude, OpenAI ChatGPT ou Google Gemini — et applique le plan de retraits qu’il suggère, accompagné de son raisonnement en mots simples.
Configurer un fournisseur d’IA
La fonction utilise votre propre compte auprès du fournisseur d’IA; son utilisation est facturée par le fournisseur et n’est pas incluse dans votre forfait Retirement Planner.
- Créez un compte auprès du fournisseur et obtenez une clé d’API sur son site Web.
- Dans Retirement Planner, choisissez Retirement Planner ▸ Réglages... et cliquez sur IA.
- Choisissez le Fournisseur d'IA et un Modèle — celui marqué Recommandé est un bon point de départ — puis collez la clé dans Clé d'API.
La clé est conservée dans le trousseau de votre Mac et sert uniquement à communiquer avec le fournisseur choisi. Une seule clé est enregistrée; si vous changez de fournisseur, entrez la clé de ce fournisseur.
Obtenir une stratégie par IA
- Dupliquez d’abord la stratégie : la suggestion est appliquée à la stratégie sur laquelle vous l’exécutez.
- Assurez-vous que la stratégie a un budget.
- Cliquez sur le bouton à étincelles à droite de la barre de réglages et choisissez Stratégie de retrait par IA.
- Lisez ce qui sera envoyé et cliquez sur Continuer.
Après une courte attente, la suggestion est appliquée : âges de début du RPC et de la SV, âges de début des retraits et retraits année par année du REER, du CELI, des placements et du compte d’entreprise. La fenêtre Échange de retraits avec l'IA s’ouvre ensuite avec le raisonnement de l’IA, la requête et la réponse. Pour la revoir plus tard, choisissez Présentation ▸ Voir le dernier échange avec l'IA.
Ce qui est envoyé
Seulement des chiffres : âges, province, soldes et prix de base, pensions, réglages de la stratégie, budget, et un tableau annuel des revenus, des retraits et des soldes. Le nom, l’adresse courriel, le numéro de téléphone et l’adresse du client ne sont jamais envoyés.
Les suggestions de l’IA peuvent être erronées. Vérifiez le résultat dans le graphique et dans le tableau, et considérez-le comme un point de départ, pas comme un conseil.
Personnaliser les instructions
Le profil de chaque client comporte un onglet IA contenant les instructions envoyées à l’IA — par exemple, ne jamais dépasser le budget de plus de 10 %. Modifiez-les selon le client, ou cliquez sur Rétablir les valeurs par défaut. Des instructions techniques sur le format de la réponse sont ajoutées automatiquement.
